Законопроектом №2085 внесены в Кодекс Украины об административных правонарушениях и Уголовный кодекс изменения, которыми существенно усилена ответственность связанных с банком лиц.

Законом усилена административная ответственность руководителей банков, конечных бенефициарных собственников банков или других лиц, которые в соответствии с законом могут быть объектом проверки Нацбанка, за нарушение нормативно-правовых актов НБУ, в том числе представление недостоверной (неполной) отчетности, в частности, в отношении качества активов, проведения операций со связанными с банком лицами, сути операций или осуществления рисковых операций, которые угрожают интересам вкладчиков или других кредиторов банка.

Законом также введена административная ответственность указанных лиц за действия, которые привели к отнесению банка к категории проблемных и уголовную ответственность руководителя банка, конечного бенефициарного собственника банка, иного владельца за совершение любых действий, приведших к отнесении банка к категории неплатежеспособных, если это нанесло большой материальный ущерб государству или кредитору.

Документом также внесены в законы «О банках и банковской деятельности», «О системе гарантирования вкладов физических лиц» изменения, которыми усилен надзор в банковской сфере, в частности:

- дополнен перечень документов, представляемых для согласования устава юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность;

- уточнены полномочия совета банка об утверждении порядка осуществления операций со связанными с банком лицами;

- установлен запрет банкам предоставлять кредиты для приобретения акций других банков и косвенно осуществлять кредитные операции со связанными с банком лицами;

- расширен перечень связанных с банком лиц;

- установлена для банков обязанность предоставить Национальному банку Украины сведения о связанных с банком лицах и уведомлять регулятора обо всех изменениях в информации о связанных с банком лицами;

- предоставлено Национальному банку Украины право при осуществлении банковского надзора определять физических и юридических лиц такими, которые являются связанными с банком лицами, при наличии признаков, определенных в нормативно-правовых актах НБУ, и с учетом, в частности, характера взаимоотношений, операций и связей с банком (с уведомлением о таком решении не позднее следующего рабочего дня в соответствующем банке);

- расширен перечень условий, по которым сделки, заключенные банком со связанными с банком лицами, признаются недействительными;

- установлена имущественная ответственность связанных с банком лиц за убытки, причиненные по их вине банка;

- существенно увеличен размер штрафа, который может быть применен к руководителю банка;

- расширены критерии, по которым Национальный банк Украины обязан принять решение об отнесении банка к категории проблемных;

- уточнен порядок раскрытия Национальным банком Украины информации, содержащей банковскую тайну;

- закреплено принудительное исполнение государственной исполнительной службой решений Национального банка о применении к банку, филиалу иностранного банка меры воздействия в виде наложения штрафа и др.